कुछ भी नहीं आपकी वित्तीय समझदारी और कर अनुपालन जैसे नैतिकता को साबित करता है – समय पर आईटीआर दाखिल करना। इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना उतना मुश्किल नहीं है जितना लगता है। ClearTax का उपयोग करके अपना आयकर रिटर्न ई-फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका यहां दी गई है। यह सरल, आसान और त्वरित है। अपने आयकर रिटर्न को ऑनलाइन ई-फाइल करने के चरण:(How to File ITR on ClearTax) 

आईटीआर कैसे फाइल करें? – अपना आईटीआर ई-फाइल करने के लिए कदम

आईटीआर ई-फाइलिंग – लॉगिन और आवश्यक दस्तावेज

इससे पहले कि हम शुरू करें, प्रक्रिया को तेज करने के लिए आपके पास निम्नलिखित दस्तावेज होने चाहिए:

1. बरतन
2. आधार
3. बैंक के खाते का विवरण
4. फॉर्म 16
5. अन्य आय जानकारी
6. निवेश विवरण

लॉग इन करें

अपने ClearTax खाते में लॉगिन करें। आप 3 आसान स्टेप्स में खुद ITR फाइल कर सकते हैं। आईटीआर फाइलिंग शुरू करने के लिए, ‘स्टार्ट फाइलिंग’ लिंक पर क्लिक करें

अपना पैन लिंक करें

क्लियर (पहले क्लियरटैक्स) आपको आयकर विभाग से डेटा एक्सेस करने और आयकर रिटर्न तैयार करने के लिए पूर्व-भरण जानकारी की अनुमति देता है। ‘पैन कार्ड नंबर’ और ‘जन्म तिथि’ दर्ज करके अपना पैन लिंक करें। 

जब आप ओटीपी वेरिफिकेशन करेंगे तो लिंकिंग पूरी हो जाएगी। आप ‘आधार पंजीकृत मोबाइल नंबर’ या ‘आईटी विभाग पंजीकृत मोबाइल नंबर’ का चयन करके ओटीपी सत्यापित कर सकते हैं।

अपनी व्यक्तिगत जानकारी पहले से भरें

हमें आयकर विभाग से आपकी जानकारी को पहले से भरने की अनुमति देने के लिए, एक और ओटीपी सत्यापन पूरा करें। यह ओटीपी सत्यापन आपके डेटा की अधिकतम सुरक्षा के साथ आपके आयकर रिटर्न में आपकी सभी व्यक्तिगत जानकारी और आय विवरण को कैप्चर करने के लिए है।

यह सेवा सुविधा आपको मैन्युअल प्रविष्टियों के साथ बहुत समय और परेशानी से बचाती है। हमने 3 मिनट से कम समय में रिटर्न दाखिल करने में आपकी मदद करने के लिए कड़ी मेहनत की है। तो एक ओटीपी सत्यापन करने के लिए आगे बढ़ें।

ओटीपी सत्यापन के बाद, व्यक्तिगत जानकारी और आय विवरण आयकर विभाग से आयात किया जाएगा।

अगले पृष्ठ पर, आप पहले से भरे हुए अपने सभी विवरणों का पूर्वावलोकन कर सकते हैं। आपको केवल यह सुनिश्चित करना है कि वे सही हैं।

अधिक सटीक फाइलिंग के लिए, आप अपना फॉर्म 16 अपलोड कर सकते हैं। 

फॉर्म 16 पीडीएफ अपलोड करें और आगे बढ़ें।

और यहां आपके वेतन विवरण दर्ज किए गए हैं।

क्या आपने नौकरी बदली? 

हमने आपका ध्यान रखा है। आप एक बार में कई फॉर्म 16 अपलोड कर सकते हैं। पीडीएफ अपलोड करने के बाद भी, यदि आवश्यक हो, तो आप मूल्यों को संपादित कर सकते हैं। 

नोट:  यदि आप प्री-फिल विकल्प को छोड़ना चाहते हैं, तो आप मैन्युअल रूप से विवरण दर्ज कर सकते हैं। 

विवरण संपादित करें और समीक्षा करें

व्यक्तिगत जानकारी

‘व्यक्तिगत जानकारी’ टैब पर जाएं और पहले से भरे हुए विवरण की जांच करें। यदि आप कोई जानकारी जोड़ना या संपादित करना चाहते हैं, तो आप परिवर्तन कर सकते हैं और आगे बढ़ सकते हैं।

आय के स्रोत

‘आय स्रोत’ टैब पर जाएं। हुर्रे! आपका वेतन विवरण भी पहले से भरा हुआ है। बस विवरण की समीक्षा करें कि क्या वे सही हैं। यदि आपने पहले प्री-फिल विकल्प का चयन नहीं किया था, तो आप वेतन विवरण प्राप्त करने के लिए अपना फॉर्म 16 या 26एएस पीडीएफ अपलोड कर सकते हैं।  

इसके बाद, आप गृह संपत्ति, पूंजीगत लाभ, व्यावसायिक आय और अन्य आय स्रोतों से आय दर्ज कर सकते हैं। फिर टैक्स सेविंग विवरण दर्ज करने के लिए आगे बढ़ने के लिए ‘जारी रखें’ पर क्लिक करें।

टैक्स सेविंग

‘कटौती’ टैब के तहत, कैप्चर किए गए निवेश विवरण (जैसे एलआईसी, पीपीएफ, आदि) की समीक्षा करें। यदि आप अधिक कर-बचत विवरण जोड़ना चाहते हैं, तो आप यहां फ़ील्ड संपादित कर सकते हैं और कर लाभों का दावा कर सकते हैं।

युक्ति: क्या आपके बच्चे हैं? धारा 80सी के तहत उनकी ट्यूशन फीस पर लाभ का दावा करें 

बैंक, पोस्ट ऑफिस या सहकारी समिति में आपके बचत खाते पर अर्जित 10,000 रुपये तक के ब्याज पर 80E के तहत कटौती का दावा किया जा सकता है।

कर भुगतान विवरण दर्ज करें

यदि आप नीचे स्क्रॉल करते हैं, तो आप कर-भुगतान विवरण दर्ज कर सकते हैं। यदि आपके पास कोई गैर-वेतन आय, जैसे, ब्याज या स्वतंत्र आय है, तो पहले से किए गए कर भुगतान जोड़ें।

आप इन विवरणों को फॉर्म 26AS अपलोड करके भी जोड़ सकते हैं। फॉर्म 26AS अपलोड करने के मामले में, केवल टीडीएस विवरण ऑटो-पॉप्युलेट हो जाता है, आय नहीं, इसलिए संबंधित स्थान पर आय विवरण दर्ज करना आवश्यक है।

आप आयकर अधिनियम की धारा 89 के तहत राहत का दावा कर सकते हैं। साथ ही, ‘स्व-कर भुगतान’ टैब के अंतर्गत संबंधित वित्तीय वर्ष के लिए भुगतान किए गए स्व-मूल्यांकन कर को दर्ज करें।

अन्य खुलासे

क्लियर पोर्टल आपको अन्य महत्वपूर्ण खुलासे करने की भी अनुमति देता है, जैसा कि नीचे स्क्रीनशॉट में दिखाया गया है।

सारांश देखें, तुलना करें, और कर व्यवस्थाओं को बदलें

अगले पृष्ठ पर, आप अपने आयकर की गणना भी देख सकते हैं। यह पुरानी और नई दोनों कर व्यवस्थाओं के तहत आपके कर की तुलना करेगा।

क्लियरटैक्स पोर्टल आपको इस स्तर पर कर व्यवस्था को बदलने की अनुमति देता है। आप अपनी कर रिपोर्ट भी देख और डाउनलोड कर सकते हैं।

नीचे स्क्रॉल करें, और आप प्रत्येक अनुभाग में आपके द्वारा भरे गए सभी विवरणों को देख सकते हैं और इनमें से किसी भी आइटम को संपादित कर सकते हैं। आगे बढ़ने के लिए, ‘फाइल टैक्स’ पर क्लिक करें।

स्व घोषणा

आपको यह घोषित करना होगा कि राशि सहित बदले में सभी जानकारी सही है। यह कदम सुनिश्चित करता है कि आपने सूचना की शुद्धता के लिए दोबारा जांच की है और आपकी ओर से आईटीआर फाइल करने के लिए क्लियरटैक्स को अधिकृत किया है। आगे बढ़ने के लिए, बॉक्स को चेक करें और ‘डिक्लेरेशन सबमिट करें’।

करो का भुगतान करें

आप गणना में अपनी कर देय स्थिति देख सकते हैं। यदि किसी कर का भुगतान किया जाना है, तो आपको उसका भुगतान करना होगा और ई-फाइल पर आगे बढ़ने के लिए चालान विवरण दर्ज करना होगा। अपने बकाया टैक्स का भुगतान कैसे करें, यह जानने के लिए इस गाइड को पढ़ें  ।

यदि आप यहां ‘रिफंड’ या ‘नो टैक्स ड्यू’ देखते हैं, तो आप ई-फाइल के लिए आगे बढ़ सकते हैं। अगली स्क्रीन पर आपको एक एक्नॉलेजमेंट नंबर मिलेगा।

भुगतान करो

अब आप अपना रिटर्न जमा करने के लिए क्लियर (पहले क्लियरटैक्स) पोर्टल के माध्यम से भुगतान कर सकते हैं। ऐसा करने के लिए, ‘पे एंड ई-फाइल नाउ’ पर क्लिक करें।

भुगतान करते समय कुछ छूट कूपन किसे पसंद नहीं हैं? 

हेयर यू गो! आप ‘कूपन देखें’ पर क्लिक कर सकते हैं और संबंधित कूपनों में से किसी एक को लागू कर छूट का लाभ उठा सकते हैं। अब आपके लिए उपलब्ध कई भुगतान विकल्पों में से भुगतान करें। 

पूरा होने पर, आपको एक सफलता संदेश दिखाई देगा जैसा कि नीचे दिखाया गया है। 

आईटीआर सफलतापूर्वक जमा किया गया

यदि आयकर विभाग को आईटीआर सफलतापूर्वक जमा किया गया है, तो आप नीचे सफलता संदेश देख सकते हैं।

ई-सत्यापित करें

एक बार आपका रिटर्न दाखिल हो जाने के बाद, अपने आयकर रिटर्न को ई-सत्यापित करें।

जरूरी :  सिर्फ आईटीआर अपलोड करने से रिटर्न फाइल करने की प्रक्रिया पूरी नहीं हो जाती। रिटर्न दाखिल करने की प्रक्रिया को पूरा करने के लिए रिटर्न का सत्यापन महत्वपूर्ण है।

अधिकतर पूछे जाने वाले सवाल

इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना क्यों जरूरी है?

आयकर विभाग ने व्यक्तियों को केवल तभी रिटर्न दाखिल करना अनिवार्य किया है जब उनकी आय मूल छूट सीमा से ऊपर हो या यदि वे विशिष्ट मानदंडों को पूरा करते हैं जैसे कि विदेश यात्रा पर खर्च 2 लाख रुपये से अधिक है और बिजली की खपत 1 लाख रुपये या उससे अधिक है। एक या एक से अधिक चालू खातों में 1 करोड़ रुपये से अधिक की राशि/कुल जमा, और अन्य शर्तें जिन्हें सरकार अधिसूचित करेगी।

बाद में, सरकार ने 21 अप्रैल 2022 की अधिसूचना के माध्यम से अतिरिक्त शर्तें प्रदान कीं। इसने उन शर्तों को अधिसूचित किया है जहां करदाता को आईटीआर दाखिल करना आवश्यक है :

• वित्त वर्ष के दौरान कुल कारोबार/बिक्री/सकल प्राप्तियां 60 लाख रुपये से अधिक है।
• वित्त वर्ष के दौरान पेशे की कुल सकल प्राप्ति 10 लाख रुपये से अधिक है।
• वित्त वर्ष के दौरान टीडीएस और टीसीएस का योग 25000 रुपये या उससे अधिक है (वरिष्ठ नागरिकों के लिए, 50,000 रुपये की बढ़ी हुई सीमा है)।
• वित्त वर्ष के दौरान कुल बचत बैंक खाते में जमा राशि 50 लाख रुपये या उससे अधिक है।

अन्य परिदृश्य जहां आईटीआर फाइल करना अनिवार्य है, उनमें शामिल हैं:

एक निवासी के मामले में जिसकी संपत्ति भारत से बाहर स्थित है या भारत के बाहर स्थित खाते के लिए हस्ताक्षर करने का अधिकार है। अपना आईटीआर दाखिल करना हमेशा अच्छा होता है, भले ही आप लाभों के कारण पात्र न हों।

• आईटीआर दाखिल करने से आय का एक वैध प्रमाण बनता है।
• भविष्य में किसी भी ऋण के लिए आवेदन करने के लिए आईटीआर आवश्यक है।
• क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करने के लिए भी बैंकों को आईटीआर की आवश्यकता होती है।
• वीज़ा आवेदनों आदि के लिए आईटीआर आवश्यक है।
• इसलिए आपकी आय मूल छूट सीमा से कम होने पर भी आईटीआर दाखिल करने की सलाह दी जाती है।

इनकम टैक्स क्या है?

आयकर आपकी आय पर प्रत्यक्ष कर है। इसका मतलब है कि आपकी आय का एक हिस्सा सरकार को दिया जाता है। सरकार इस राशि को स्वास्थ्य, शिक्षा, कृषि, बुनियादी ढांचे आदि को सब्सिडी प्रदान करने से संबंधित व्यय के लिए चार्ज करती है। यह एक वित्तीय वर्ष में आय स्तर या लाभ के आधार पर एक व्यक्ति/एचयूएफ/किसी भी करदाता द्वारा भुगतान किया जाता है। एक कंपनी को आय के स्तर की परवाह किए बिना आयकर का भुगतान करना पड़ता है। सरकार समय-समय पर आपकी आय पर कराधान की दर निर्धारित करने वाले कानून पारित करती है।

इनकम टैक्स का ऑनलाइन भुगतान कैसे करें?

आपको अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करने से पहले अपने करों का भुगतान करना होगा। यदि आप एक वेतनभोगी व्यक्ति हैं, तो आपकी अधिकांश कर देयता आपके वेतन से आपके नियोक्ता द्वारा टीडीएस के रूप में काट ली जाती है और आपकी ओर से सरकार को भुगतान की जाती है। यदि आप अग्रिम कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं, तो आपको प्रत्येक वित्तीय वर्ष में 31 मार्च से पहले इसका 90% भुगतान करना होगा। वित्तीय वर्ष समाप्त होने के बाद आप अपना आईटीआर दाखिल कर सकते हैं।
आईटीआर फाइल करने की विंडो आम तौर पर संबंधित असेसमेंट ईयर की 31 जुलाई तक खुली रहती है। हालाँकि, ITR फाइल करने की नियत तारीख बढ़ाई जा सकती है, और IT विभाग सूचनाओं के माध्यम से इसकी सूचना देगा। नियत तारीख के भीतर अपना आईटीआर दाखिल करना हमेशा उचित होता है। यह ध्यान देने योग्य है कि निर्धारण वर्ष की नियत तारीख के भीतर आईटीआर दाखिल करने में विफल रहने पर आपको 5,000 रुपये का विलंब शुल्क लगता है।

इनकम टैक्स कैसे बचाएं?

सही टैक्स प्लानिंग के जरिए इनकम टैक्स बचाने के कई तरीके हैं। आयकर अधिनियम कुछ कटौती और छूट प्रदान करता है जिनका दावा किया जा सकता है, जिससे आपकी कुल कर योग्य आय और कर बहिर्वाह कम हो जाता है। नीचे कुछ सबसे आम कटौतियां और छूट दी गई हैं:

• 80सी के तहत 1.5 लाख रुपये तक की कटौती – टैक्स सेविंग विकल्पों में निवेश जैसे 80 सी- ईएलएसएस, एलआईसी, म्यूचुअल फंड में निवेश, बच्चों के लिए ट्यूशन फीस में कटौती, होम लोन की मूल राशि की कटौती आदि।
• केंद्र सरकार की राष्ट्रीय पेंशन योजना में योगदान के लिए 80 CCC(1B) में 1.5 लाख रुपये से अधिक की 50,000 रुपये की अतिरिक्त कटौती।
• धारा 80D स्वयं, पति या पत्नी, आश्रित बच्चों (25,000/50,000 रुपये) और आश्रित माता-पिता (25,000/50,000 रुपये) के लिए भुगतान किए गए चिकित्सा बीमा प्रीमियम की कटौती की अनुमति देता है।
• 80G मान्यता प्राप्त संस्थानों और ट्रस्टों को दिए गए दान के लिए निर्दिष्ट सीमा के अनुसार कटौती की अनुमति देता है।
• धारा 10(13ए) के तहत मकान किराया भत्ता में आंशिक या पूर्ण छूट की अनुमति है।
• धारा 80ई के तहत उच्च शिक्षा ऋण के लिए कटौती।
• धारा 24 के तहत भुगतान किए गए होम लोन के लिए कटौती स्व-अधिकृत और किराए की संपत्ति के लिए पूरी राशि के लिए 2 लाख रुपये तक

इनकम टैक्स रिटर्न की कॉपी ऑनलाइन कैसे प्राप्त करें?

• क्रेडेंशियल के साथ www.incometax.gov.in पर लॉग ऑन करें।
• ‘ई-फाइल’> ‘फाइल किए गए रिटर्न देखें’ पर क्लिक करें।
• दाखिल आईटीआर की सूची प्रदर्शित करने वाली एक विंडो खुलेगी।
• अब प्रासंगिक मूल्यांकन वर्ष और ‘रसीद डाउनलोड करें’ पर जाएं।
• ITR-V पावती डाउनलोड हो जाएगी।

इनकम टैक्स रिटर्न ऑनलाइन कैसे फाइल करें?

आप आयकर ई-फाइलिंग पोर्टल या  क्लियरटैक्स के माध्यम से अपना आईटीआर रिटर्न ऑनलाइन दाखिल कर सकते हैं । यदि आप सरकारी पोर्टल के माध्यम से रिटर्न दाखिल करना चाहते हैं, तो आपको इसे “ऑफ़लाइन” मोड या “ऑनलाइन” मोड का उपयोग करके दाखिल करना होगा।

• ऑफलाइन मोड में, आप www.incometax.gov.in पर लॉग ऑन कर सकते हैं और डाउनलोड>आयकर रिटर्न टैब से उपयुक्त आईटीआर फॉर्म की JSON उपयोगिताओं को डाउनलोड कर सकते हैं और संबंधित आईटीआर फॉर्म की उपयोगिता डाउनलोड कर सकते हैं। एक ज़िप फ़ाइल डाउनलोड हो जाएगी। कृपया ज़िप फ़ाइल निकालें और उपयोगिता में सभी प्रासंगिक फ़ील्ड भरें। जनरेट की गई JSON फ़ाइल आपके ई-फाइलिंग खाते में लॉग इन करके अपलोड की जानी चाहिए। उपलब्ध विभिन्न विकल्पों के माध्यम से रिटर्न का सत्यापन और फिर जमा किया गया।
• ऑफलाइन मोड के माध्यम से आईटीआर दाखिल करने के लिए, पैन, पासवर्ड का उपयोग करके ई-फाइलिंग पोर्टल पर लॉग ऑन करें और कैप्चा दर्ज करें। ‘ई-फाइल’ टैब पर जाएं और ड्रॉप-डाउन से ‘फाइल इनकम टैक्स रिटर्न’ लिंक खोलें। प्रासंगिक विवरण जैसे मूल्यांकन वर्ष, सबमिशन मोड, फाइलिंग प्रकार और आईटीआर प्रकार भरें। जनरेट की गई JSON फाइल को अपलोड करें और रिटर्न सबमिट करें। अगले चरण में, अपने आईटीआर को ई-सत्यापित करें।

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